公司（持股 41%）、中国西电电气股份有限公司（持股 40%）、许继电气股份有限公司（持股 5.99%），河南平高电气股份有限公司（持股5.99%），山东电工电气集团有限公司（持股 5.98%），中国西电集团有限公司（持股1.04%）出资的一家非银行金融机构。

  并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设风险控制委员会、审计委员会、战略委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会，高级管理层下设审贷委员会、投资委员会和信息化工作委员会。股东会、董事会、监事会及各专门委员会建立了完备规范的议事规则和工作职责。财务公司高级管理层负责建立和完善内部组织机构，保证内控各项职责得到一定效果履行；稽核审计部作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和监督评价；各部门负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作的过程，严格执行相关制度规定。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织架构，为风险管理的有效性提供必要前提条件。

  会，风险控制委员会向董事会汇报工作，对董事会负责；设置独立的风险管理部牵头组织财务公司全面风险管理工作，对具体业务风险开展风险评估、内控测试和风险预警。财务公司依据内外部形势变化和业务开展情况，以风险发生的可能性以及风险影响程度两个维度为风险评估标准，采用定性方法与定量方法相结合的方式，开展风险分析、预测、研判，评估确认经营面临的重大风险。

  用信息化管控刚性约束和监督制衡作用，将内控管理防控点嵌入信息保持支付结算零差错。

  公平和诚实信用的原则，在监督管理的机构颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人合法权益。

  作手册，构成一个全面、操作性强的业务制度体系，全面涵盖财务公司开展的信贷业务。同时，财务公司依据近年监督管理的机构出台的政策规范文件要求，对有关业务管理制度及操作规程进行修订和完善，使业务更规范化。各类信贷业务切实执行业务管理制度，按贷前调查、贷中审查、贷后检查开展工作。信贷业务严格依规定的流程审查、按审批权限逐级审批。

  财务公司制定了《贷后管理细则》、《信贷资产风险分类制度》，以贷款风险管理为核心，由信贷业务人员对存量贷款进行贷后跟踪检查分析，及时有效地发现问题并采取对应管理措施，以达到防范、控制风险，提高贷款质量的目的。

  度》《流动性管理办法》等多项内控制度，建立了岗位工作职责分离、内部牵制的内部审批机制，明确了流动性管理各部门职责，资金审批管理流程，形成一套严格和标准统一的制度，有效防范资金支付风险。

  理办法》《票据业务管理制度》《投资委员会议事规则》《有价证券投资管理制度》《同业拆借管理办法》在内的多项内控制度，目前已开展的信贷资产转让、票据转贴现、有价证券投资和同业拆借业务严格按照内部管理制度与操作的过程，交易对手基础资料完备，转让协议审4.内部稽核控制情况

  设审计委员会，制定了《审计委员会工作规则》，审计委员会设置、工作内容、议事程序和内容规范，审计委员会能够对审计管理履行监督职责；成立了审计工作领导小组，明确领导小组及工作机构职责，加强了审计工作的统一领导；设有专门的稽核审计部，对日常审计活动来管理，稽核审计部配备两名专业专职人员具体负责公司的审计工作。财务公司审计制度建设完善，制定《内部审计工作制度》、《内部控制管理办法》、《审计问题整改管理办法》、《工作责任追究制度》等一系列内部稽核控制操作规程。

  整改、加固等工作机制，强化信息系统的应急管理能力。定期开展信息系统等级保护测评及风险评估，加强信息系统漏洞隐患的排查整改；强化网络安全监测、基础环境监视测定、业务流程监测等系统运营管控能力；夯实终端安全管控，强化对异常行为的监控。定期开展网络攻防演练，强化重要系统、网络边界、关键设备的技术安全防护管理，有效开展相关应急处置、追踪溯源和攻击反制。

  得到有效执行，各项业务均无重大风险发生，各项监管指标均符合监督管理要求，业务运营整体风险可控。

  的总资产349.49亿元，净资产55.09亿元；2024年度实现营业收入

  司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家相关金融法规、条例以及《章程》规范经营行为，加强内部管理。依据公司对风险管理的了解和评价，截至2024年12月31日，未发现财务公司与财务报表相关资金、信

  外担保的监督管理要求》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5号-交易与关联交易》等有关法律法规制订了《保定天威保变电气股份有限公司关于在西电集团财务有限责任公司开展金融业务的风险处置预案》，明确了风险评估及控制措施并将予以严格执行，以保证在财务公司的存款资金安全。公司将定期取得并审阅财务公司的月报、经符合《证券法》规定的会计师事务所审计的年报及风险指标等，评估财务公司的业务与财务风险，由公司每半年出具风险持续评估报告。

  营业执照》，建立较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷，公司与财务公司之间开展金融服务业务风险可控。