A选项，风险应对是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。不同的风险采取不同的风险控制措施，并明确相应的控制人员，逐渐完备业务流程。

  B选项，风险识别是对已识别的风险进行定期回顾，并针对新法规、新业务、新产品、新的金融工具等及时来了解和研究。

  C选项，风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的办法来进行分析，确定风险的等级。

  D选项，风险管理包括：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价等环节。

  制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育

  协助相关培训和教育部门对员工做合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

  组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

  Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

  合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，能够更好的降低基金公司声誉风险

  大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

  （  ）原则是指合规人员应当正确地处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

  英联邦社区护理中最重要的服务形式是A社区护理组织B家庭护理组织C老年人社区护理组织D健康访视组织

  为老年人提供有效护理的前提和保证是A提高自身业务能力B熟悉老年人的健康需求C定期进行健康检查D及时有效地发现老年人患病的早期征象和危险信号

  社区传染病二级预防主要是A处理好医疗废弃物，如注射器针头B隔离传染病患者C传染病疫情报告管理D抢救危急重症患者

  社区护理最突出的特点是A随医学模式转变而出现的新领域B专业性极强C需运用管理学D面向社区和家庭

  慢性病自我管理的任务不包括A医疗行为管理B增强自我管理的知识和技能C角色管理D情绪管理

  基金半年度报告在上半年结束之日起（  ）日内，编制完成基金半年度报告。A15B30C60D90

  基金资产净值是通过（  ）形式对外公告的。A季度报告B半年度报告C基金净值公告D基金上市交易公告书

  为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。A基金发行人B基金管理人C基金持有人D基金托管人

  证券投资基金在美国被称为（ ）。A共同基金B单位投资基金C集合投资基金D证券投资信托基金

  下列不属于道德与法律的区别的是（  ）。A表现形式不同B内容结构不同C调整手段不同D调整对象不同

  下列不属于道德特征的是（  ）。A道德具有差异性B道德具有继承性C道德具有约束性D道德具有抽象性

  基金销售市场细分的原则中，（  ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A可测原则B易入原则C识别原则D成长原则

  我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资商年龄为（  ）周岁，具有完全民事行为能力人。A16～60B16～70C18～60D18～70

  债券基金的波动性通常要（ ）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A大于B等于C小于D不确定

  避险策略基金将大部分资金投资于（ ）。A股票B货币市场工具C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券

  同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。A混合型基金B平衡型基金C保本型基金D收入型基金

  甲基金公司于2015年设立了一只货币市场基金A（以下简称“A基金”），张某于2016年4月18日申购A基金100万份。张某购买的A基金可以投资于（ ）。Ⅰ.现金Ⅱ.期限在 1 年以内的大额存单Ⅲ.可转换债券Ⅳ.剩余期限在 397 天以内的债券AⅠ、ⅢBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  依法对基金市场参与者的行为做监督管理的机构是（  ）。A中国证监会B中国人民银行C中国银监会D中国证券业协会基金业委员会

  下列关于忠诚尽责的基础要求，说法不正确的是（ ）。A不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等B不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益C秉承勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作D不可以从事与投资人利益相冲突的业务

  我国基金管理人进行基金的募集，必须向（  ）提交相关文件。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D中国保监会

  关于“基金代销机构”的理解，正确的是（ ）。A从事公开募集基金评价业务B接受投资人委托设计和管理基金产品C与基金公司行签订产品代销协议D代理基金资产的清算和结算

  基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当没办法避免时，应当（  ）。    A确保投资者的利益优先    B确保个人的利益优先    C确保所在机构的利益优先    D回避

  号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（  ）。    A投资决策教育  B资产配置教育 C权益保护教育   D风险防范教育

  下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（ ）。A基金及公司发生违反法律法规行为B基金及公司存在重大经营风险或者隐患C基金公司销售人员小李离职D督察长依法认为需要报告的其他情形

  ()是指信息公开披露义务人将不存在的事实在基金信息公开披露文件中予以记载的行为。A虚假记载B误导性陈述C重大遗漏D诋毁他人